El documento clave que tienes que presentar en el banco para recibir en la herencia el dinero de la cuenta de un fallecido Infobae

El documento clave que tienes que presentar en el banco para recibir en la herencia el dinero de la cuenta de un fallecido. Noticias en tiempo real 13 de Abril, 2024 04:10

Los herederos pueden calcular el porcentaje que les corresponde abonar por el Impuesto de Sucesiones. (Freepik)
Esta es la documentación necesaria para heredar dinero de la cuenta del fallecido. (Freepik) (Alexey Tulenkov/)

Cuando una persona fallece, todos sus bienes, incluido el dinero, pasan a ser propiedad de sus herederos. Para poder reclamar estos bienes, estos deben presentar una serie de documentos que acrediten su derecho sobre la herencia. Entre los documentos necesarios se encuentran el certificado de defunción del difunto, que es el primero que debe obtenerse para iniciar cualquier trámite relacionado con la herencia.

Para acceder a la cuenta y poder hacer uso del dinero que hay en ella, los herederos deberán descubrir cuál es la entidad bancaria del fallecido. Para realizar este trámite, bastará con acudir a la Agencia Tributaria con los documentos que acredita a una persona como heredera para acceder a la información financiera pertinente. Una vez conocido el banco del difunto, será necesario justificar ante este la condición de heredero. Para ello, será necesario presentar a la entidad la siguiente documentación:

  • Certificado literal de defunción: este documento oficial acredita el fallecimiento de una persona. Se puede solicitar en el Registro Civil donde esté inscrito el fallecimiento en cuestión.

Te puede interesar: Los trucos para ahorrar dinero en el Impuesto de sucesiones y otras tasas de la herencia

  • Certificado del Registro de Actos de Última Voluntad: Es el documento que acredita si una persona ha otorgado testamento y ante que notario.
  • Copia autorizada del último testamento / Auto de declaración judicial de herederos abintestato / Acta de notoriedad: Dependiendo de si el fallecido otorgó o no testamento, se deberá presentar una copia o un acta de notoriedad tramitada para los ascendientes, descendientes o cónyuge del difunto.

Una vez obtenida esta documentación, esto permitirá obtener el certificado de las posiciones del difunto a la fecha de defunción. Con este documento se podrá liquidar el Impuesto de Sucesiones ante el organismo recaudador de la comunidad autónoma correspondiente.

Te puede interesar: El método para ahorrar impuestos en la herencia al que solo tienen derecho los habitantes de 6 comunidades en España

Acreditación de la partición y adjudicación de bienes

Para poder hacer uso del dinero presente en la cuenta heredada, se tendrá que presentar el documento de partición y adjudicación de herencia, además de acreditar que el pago del Impuesto de Sucesiones ha sido realizado. El documento de partición y adjudicación de herencia se puede formalizar como documento público ante notario o como documento privado. Deberá estar firmado por todos los interesados en la herencia (herederos, cónyuge viudo y legatarios, si los hubiera) o por sus representantes legales. El Impuesto de Sucesiones es el documento de autoliquidación o liquidación que debe incluir la relación de saldos depositados en el banco y la carta de pago o exención o prescripción del impuesto. La entrega de la información relativa a este impuesto es requisito indispensable para poder disponer de los saldos adjudicados.

En España, el impuesto de sucesiones tributa en la comunidad autónoma en la que vivía la persona fallecida, aunque sus bienes y pertenencias figuren en otra región. Para ello, se tiene en cuenta el lugar en el que el difunto haya tenido su residencia durante más de dos años y medio en los últimos cinco años inmediatamente anteriores a su fallecimiento. Si la persona fallecida reside en el extranjero, pero el heredero lo hace en territorio español, se aplica la normativa más favorable entre la estatal y la de la comunidad autónoma con el mayor valor de los bienes situados en España.




Compartir en:
   

 

 

Buscan que más vehículos exenten el pago de tenencia en la Ciudad de México. 06:20

Los autos y camionetas que cuesten 550,000 pesos o menos podrían evitar la tenencia el siguiente año. Escucha sobre este y otros temas en Expansión Daily.

Expansión

No puede sola.06:27

Panistas y priistas coinciden en que la reaparición de AMLO, lejos de ayudar a la 4T, profundizaría los enconos.

El Financiero

José Armando González asume como titular de la Unidad de Prevención Social de la Violencia Municipal. 06:13

 Tras asumir funciones como director de la Unidad de Prevención Social de la Violencia Municipal, José Armando González Murillo dijo que su labor estará concentrada en contribuir en la estrategia de seguridad en lo que corresponde a la prevención de la violencia, a través de un contacto cercano con los diferentes sectores de la sociedad, for

El Siglo de Torreón

Lugares para viajar con amigos para tu próxima aventura en grupo.

Organizar una escapada con tus mejores amigos es una de las experiencias más gratificantes que pueden vivir juntos. Elegir bien los lugares para viajar con amigos marcará la diferencia entre unas vacaciones más y una aventura que recordarán toda la vida.

Lado.mx

Ventajas de la fibra óptica con Totalplay: conexión estable, rápida y confiable.

En un mundo cada vez más digital, contar con una conexión a Internet rápida y estable es indispensable.

Lado.mx

La revolución del marketing callejero en México.

En un país donde las calles hablan más fuerte que los comerciales de televisión, la publicidad tradicional empieza a quedarse sin voz.

Lado.mx

Crónica de una marcha anunciada.04:40

Con una precisión que podría suscribir el crimen organizado, el seis de diciembre entrarán desde temprana hora camiones a la ciudad; serán recibidos por un motociclista que les abrirá camino y los conducirá a su lugar de estacionamiento. Cada camión traerá pegado en los costados el nombre del Estado que provienen, la mayoría de las […

Plaza de Ármas

Alcaldesa de Actopan explica fracaso en compra de terreno. 05:26

Juan David Castilla La alcaldesa de Actopan, María Esther López Callejas, destacó la transparencia de la inversión municipal, que atribuyó a la recaudación local, y ofreció una explicación detallada sobre un compromiso que no pudo concretar: la compra de un terreno colindante al río Actopan. López Callejas aclaró que las obras realizadas

Hora Cero

Evoluciona la Guardia Nacional. 04:50

“La colaboración entre Ernestina Godoy, hoy encargada del despacho en la Fiscalía General de la República y la SSPC será como la que se tuvo cuando la Presidenta Sheinbaum era Jefa de Gobierno en CDMX”, dijo a Joaquín López Dóriga Omar García Harfuch. Explicó que habrá colaboración con las fiscalías estatales, para coordinar las acc

Plaza de Ármas

Fenerbahce vs Galatasaray: a qué hora y dónde ver en vivo a Edson Álvarez en el derbi de Turquía. 09:20

El mexicano tendrá actividad en uno de los partidos más esperados en la temporada de la Super Liga

Infobae

Piden destituir a directivo del IPN por presunto desvío millonario en ISSSTE e Instituto Politécnico. 15:40

Agencias México.- La Secretaría Anticorrupción y Buen Gobierno solicitó la destitución inmediata de Javier Tapia Santoyo, secretario de Administración del IPN, tras detectarse presuntas irregularidades en contratos de limpieza dentro del instituto y en adquisiciones médicas durante su gestión como tesorero del ISSSTE. La investigación señ

El buen tono

i

Inició el Operativo Guadalupe-Reyes en Atlixco. 08:26

La presidenta Ariadna Ayala encabezó el arranque del Operativo Guadalupe-Reyes junto a corporaciones federales, estatales y municipales. El despliegue contempla patrullajes permanentes, vigilancia en zonas de alta afluencia y atención inmediata a emergencias, con 280 elementos y más de 35 unidades reforzando la seguridad en la ruta turística. A

Tribuna Noticias

spotify wrapped

Los mejores memes que dejó la espera del Spotify Wrapped 2025. 19:10

Llegó el Spotify Wrapped 2025 y con él sus mejores memes.

SDP Noticias

¿Cuándo podría salir el Spotify Wrapped 2025?. 19:45

El Spotify Wrapped resume los hábitos de escucha anuales de los usuarios que forman parte de la plataforma

La Opinión

newcastle vs tottenham

Champions League: Partidos, días, horarios y dónde ver la Jornada 3. 20 de Octubre, 2025 08:20

Enrique LópezLa UEFA Champions League regresa esta semana con la Jornada 3 de la Fase de Liga, una fecha que promete ser clave para muchos equipos que buscan encaminar su clasificación hacia los octavos de final. Con una clasificación cada vez más apretada, la mitad de la fase europea llega con partidos que podrían tranquilamente verse en rond

Excelsior

Newcastle United vs Tottenham: dónde ver la Copa EFL mientras Tottenham busca estabilidad en ataque. 28 de Octubre, 2025 21:10

Si esta Copa EFL hubiera tenido lugar hace un año, tendría un significado completamente diferente para Tottenham y Newcastle United, pero eso no significa que no tenga significado. Las Urracas son los actuales campeones de la competición, mientras que Tottenham también puso fin a su sequía de trofeos al levantar la Europa League, pero ambos &#

Mas Cipolleti

Comentarios en vivo – Newcastle vs Spurs. 29 de Octubre, 2025 13:40

PIEtiempo completo AETDespués de la prórroga VIVIENDOEste es un partido en vivo. hora del estetiempo extra HTMedio tiempo Newcastle United vs Tottenham Hotspur. Copa Carabao Ronda 4. 20:00 horas del miércoles 29 de octubre de 2025. Parque St. James, Newcastle. Fuente

Mas Cipolleti